¿Cómo identificar si una inversión puede ser una pirámide?

A usted o a algún conocido le ha pasado que le ofrecen la oportunidad de que “con unos cuantos pesitos” pueda hacer más plata, sin hacer nada. Se trata de negocios en los que gracias a la participación de muchas personas, se hace una captación ilegal de dinero.

Allí, no hay intercambio de productos o de servicios, sino que funciona por un número de participantes: entre más hayan, más “ganancias” le aseguran. Esto se trata de un delito.

Tipos de empresas

La Superintendencia Financiera de Colombia asegura que se trata de firmas que no están sometidas a inspección, vigilancia y control, la misma razón por la que no están autorizadas para captar recursos del público en forma masiva y habitual bajo ninguna modalidad.

Características

• Se promocionan a través de internet, correos electrónicos o volantes publicitarios.
• No cuentan con una oficina o dirección establecida y no permiten un contacto personal con quien las publicita.
• Invitan a la gente a unirse o ser miembro de una red para lo cual deben efectuar un aporte en dinero e invitar a más personas para que hagan el mismo aporte para hacerse beneficiarios de una suma de dinero.
• Promocionan el otorgamiento de créditos, generalmente anunciándose como vigilados por la Superintendencia y eso, por supuesto, no es cierto.
• A veces incluyen logotipos de entidades y/o empresas del sector privado.
• En algunos casos estas firmas no vigiladas emplean nombres similares o denominaciones propias de las entidades que están bajo la inspección de la Superfinanciera generando confusión entre la ciudadanía.

Tips de seguridad

• Desconfíe de negocios en los que le prometan altos rendimientos de ganancia.
• Ante la duda, absténgase de entregar su dinero.
• No haga parte de un delito: no participe ni promueva esquemas en los que ganará según su aporte y el número de invitados.
• Pregunte siempre de dónde provienen las ganancias o los recursos adicionales que le prometen.
• Recuerde que estas captadoras dicen ser vigiladas por el Estado sin serlo y usan nombres similares a las que sí están siendo vigiladas. Verifique con las Superintendencias Financiera o Solidaria.

Dónde denunciar

• A través de la ventanilla única virtual a través de la Superfinanciera
• Oficina principal en Bogotá: Calle 7 No. 4-49
• Conmutador: 594 02 00 – 594 02 01 Ext. 1651 en Bogotá
• Centro de Contacto: 419 71 00 en Bogotá. Recibe consultas e inquietudes entre las 7:30 a.m. y las 5:30 p.m. en jornada continua.
• Línea Gratuita Nacional: 01 8000 12 01 00
• Correo electrónico: super@superfinanciera.gov.co